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檢察官辦案札記之銀行巨款失蹤之謎

发布时间:2019-10-13 19:53:41

  摘要:县建设银行连续发生“短款”事件,并且越来越大,引起了检察官的注意,经过缜密的推理,终于找到线索,使案件水落石出,破获谜底

  地处淮河之畔的豫南某县建设银行,这两年有几个储蓄所接二连三出现短款事件1990年10月21日,新区二所又“不翼而飞”了一笔9700元巨款县检察院接到报案后,立即展开了侦查

  三个“嫌疑人”的回忆

  在上个世纪八九十年代,9700元不是个小数目,负责侦办此案的检察官对于银行业务并不陌生要说起来,银行的帐素来被称为“铁帐”,谁要在这“铁帐”上动手脚,他的业务必须相当熟练,而在屡屡发案,单位再三组织人员追查的情况下,作案人仍然能够在账上做手脚,且很快销毁罪证,非银行内部财会人员是难以完成的小小的新区二所只有三名工作人员,这就是说嫌疑对象只不过三人于是,办案人员首先开始调查21日当班的几个有关人员的活动情况

  2 岁的女出纳员小L回忆起她值班的情况:“21日上午和次日下午我都当班,会计是小K21日中午11点多,因为家里有事儿,我想先回去小K说她一个人也行我想下午出纳员来的可能晚些,就留给小K15000元钱,让她营业路上,我忽然想起保险柜可能没锁,就在路上给小K打个听小K说锁了,我才放下心来下午和第二天上午我在家休息”

  会计小K说:“21日全天和第二天上午我任会计21日上午11点多钟,小L说她家里有事,想早点回去她留给我15000元钱没过一会儿,她又打来,问我保险柜锁了没有大约过了十分钟,来了一个戴眼镜的青年人取钱我让他等一会儿,他说家里取货,等着用钱为了保证银行信誉,我让他填写了取钱凭证对照了存折,账号,帐卡,户主姓名后,我就按照取款单填写的数,支付给他9700块钱他点也没点,揣起来就走了12点15分左右,接班的小Y来了我把刚才发生那笔帐后剩下的5 00元现金及帐卡、取款凭证都交给了他直到22日上午11点半钟,我和小Y进行对账,当时的帐、款还是相符的12点,小L接班后,我才回家”

  小Y则是这样回忆的:“我接班时,只有小K一个人在所里小K说L留给她15000元现金,11点半左右被一个储户取走了9700元,并将剩余的5 00元现金交给了我次日上午,扎帐时,我核对了全部七张取款凭条,当时都还在可是,2 日上午行里事后监督员小M在里却对我说有一张9700元的活期取款凭条没扎上我和小K又翻箱倒柜地找了半天,不仅没找到那张取款凭条,而且连那张帐卡也无影无踪了,真奇怪”

  检察官们推理

  根据几位“嫌疑”的回忆,办案人员初步作出下列逻辑推理:如果三个当事人说的都是实话,9700元帐卡和取款凭条必是事实;如果三人说的不是实话,9700元的帐卡和取款凭条则不存在根据22日“287”活期储蓄存款帐反映,9700元的取款凭条是存在的,那么可以得出的结论:三个当事人说的是实话由此,也可以肯定,必定是有人在凭证中取出了那张取款凭条和帐卡,而取走这两样东西的,也只能是三人中的一个

  三人之中,谁是作案人呢

  小K在21日中午11点到12点之间,自己单独营业,既是会计,手里又有小L留下的巨额现金,完全有条件填上一张取款凭单将巨款据为己有

  小Y不久前曾因别的问题受到县行的批评,如果出于报复,也会产生转动机

  至于小L,却似乎没有什么可非议的前不久地区支行追查一笔短款事件时,她还是调查组的成员之一

  小K、小Y作案嫌疑最大

  为了慎重起见,办案人员决定“三管齐下”,一是在案件“水落石出”前,小K、小Y和小L分别停职接受调查;二是调阅前几次短款事件的材料,从中寻找“蛛丝马迹”;三是秘密调查全县各行、各储蓄所二十一、二十二日的储蓄情况

  15000元巨款大有问题

  就在对这三个“嫌疑”人调查工作步履维艰的时候,与之同时展开的秘密调查各所储蓄工作却意外的传来了喜讯

  在对北关储蓄所储蓄情况的调查中,调查人员发现,该所工作人员,小A二十三日存入一笔5000元的大额存款

  “小A,现年2 岁,1988年高中毕业,同年到建设银行工作......”一个参加工作才两年的年轻人,一下子存入一笔5000元的巨款可不能说是正常的,而且恰好又是在2 号这一天更巧的是,小A的女朋友,正是三个“嫌疑人”之一的小L一个重重的疑团在检察官脑中升腾:在行里一再要求不准单人临柜的情况下,21日中午为什么会形成小K单人临柜小L临走时为什么要交给小K15000元现金小K小Y为什么又都一口咬定22日交班之前还见过那张9700元的取款凭条,而恰恰又在小L楼接班后,那张取款凭单和帐卡就都不见了呢

  调查前几次“短款”事件的同志证实:几次出现“短款”时,小L都在发案单位工作

  办案人员再次找到小K谈话:“你们经常单人临柜,交给下一班巨额现金吗”“不是,那天是小L主动提出留给现金我开始只同意留给我2000元她说:‘你还是多拿些钱,也许下午业务量大’于是就留给我15000元我也不好再说什么谁知他走后不久,果然发生了一笔大额取款的业务”

  看来小L留下这15000元巨款可是大有文章的是否有意

  原来如此

  检察官们借助严谨的逻辑思维,凭借搜集到的方方面面的证据,通过接触小L,终于使其交待了她一手设置的这一银行巨款失踪之秘

  小L正是这几年银行失踪之秘的制造者早在1988年5月,参加工作才两个月的小L受不了金钱的诱惑,便采取伪造帐卡、取款凭证的手段,骗取公款784元,之后又连续几次利用工作之便,盗窃了别的出纳员保管的现金500元,债券1100元1989年,小L和小A认识以后,建立了恋爱关系花前月下,他们开始预谋做大案他俩先后采取配制麻剂,配保险柜钥匙等方法,伺机作案,但一直都没有找到合适的机会去年10月份,他俩又商量用伪造帐卡的老手段作案

  10月21日上午,小L趁小K没在意,把伪造的账户“黄士衡”的账卡插入了账卡夹里按照事先与小A制定的计划,11点半钟由小A准时找人来取钱为了掩人耳目,造成小L不在场的假象,11点20,小L故意找理由留给小K15000元,离开了储蓄所到了预定的时间,小L怕接下午班的小Y会提前上班,打乱他们混淆视线的计划,于是又借故“保险柜没锁”打给小K,试探小Y是否已经到了所里

  这天上午9点,小A找到了正在上中学的表弟关某,让他帮助取一笔钱小A谎称存款本是捡的,并当场教关怎么样填写取款单、办手续及回答别人的提问分手时,还特意让关戴了副眼镜

  关某“取”了9700元现金回去后,当即将款交给了表哥小A当天下午,小A便在工商银行某储蓄所以“于伟”的名义存了4000元;22日下午又在其工作的北关储蓄所存了5000元,交给了小L600元

  22日中午,小L接班时,小K、小Y的帐都已经结清扎好放在桌子上小L又趁人不备,将21日放进的“黄士衡”假账卡和那张9700元的取款凭单从已扎好的《日结单》背后抽出,撕掉后扔进了门前的下水道冲走

  共 2756 字 1 页 转到页 【编者按】豫南某县建设银行巨款失踪之后县检察院接到报案后,立即展开了侦查,于是 三个“嫌疑人”露出了水面,随着案情深入抽丝剥茧般地真凶小L、小A进入了检察官们视野,案情终于水落石出作品立意和构思不错,悬念,紧张气氛的营造到位,读者通过理性的思考与判断随着作者笔端案情清晰起来作品文笔流畅,语言贴近生活,故事情节波澜起伏,令人回味悠长【:闲妹】

  1楼文友: 16: 2:52 欢迎赐稿,创作快乐

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